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央行征信管理局局长:大力推广机构信用代码

2013-1-10 5:54:08 来源:金融时报

  建立机构“经济身份证”制度

  根据2010年预防腐败工作联席会议第四次会议精神,中国人民银行受国家预防腐败局委托,着手建立机构信用代码制度。在充分征求相关部委意见的基础上,制定机构信用代码工作方案,建成了机构信用代码系统,于2011年在湖南省进行了试点并取得良好效果。2012年,人民银行在全国范围内组织进行机构信用代码推广应用工作。

  一、机构信用代码工作的基本情况

  (一)建立机构信用代码制度的意义

  一是有助于全面推动落实金融账户实名制。金融账户分为个人账户与机构账户两个部分,目前个人账户以居民身份证为标识,识别个人身份,落实个人账户实名制;机构账户需要建立类似的身份标识以识别机构身份。以机构信用代码作为机构的“经济身份证”,能够与个人有效身份证件互为补充,在机构办理金融业务时准确反映机构身份信息,对全面落实金融账户实名制具有重要意义。

  二是有助于不断强化反洗钱工作手段。机构信用代码能够成为银行业金融机构开展客户身份识别的有力辅助工具,推动解决金融机构法人客户信息不足的问题,进一步提升反洗钱信息系统对交易主体的准确定位及识别能力,是借助市场化手段解决反洗钱工作瓶颈问题的重要探索。

  三是有助于全面提升金融服务水平。目前,机构办理存款、汇款和贷款等业务时身份识别手续较为复杂。机构信用代码制度建立后,金融机构在开展金融服务时,通过查询机构信用代码信息,便可核实机构身份,了解机构相关情况,提高服务效率,降低服务成本。机构信用代码还有助于金融系统内部加强机构客户信息管理、优化数据整合和分析,实现以账户为中心向以客户为中心的业务转型,提高业务管理能力和金融服务水平。

  四是有助于推进惩治和预防腐败工作。机构信用代码制度建立起了机构信用代码与现有其他机构代码的对应关系,相关部门能够依托机构信用代码,在其他信息系统中准确定位机构,查询有关机构的行政监管、违法违规、守信违约等信息,为分析判断、定位追责提供充分的数据支持,形成惩治和预防腐败工作合力。

  五是有助于社会综合治理工作开展。机构信用代码制度覆盖全国,能够显著提升机构的信息透明度,督促机构加强自身管理,提升社会信用意识。政府部门、金融机构、中介组织等社会主体可根据需要,申请查询使用机构信用代码,打击信息不对称造成的投机、作假等不正当行为,促进社会和谐稳定。

  (二)机构信用代码的编制内容机构信用代码是从信用的角度编制的用于识别机构身份的代码标识。机构信用代码共18位,包含5个数据段:准入登记管理机构的类别、机构类别、行政区划代码、顺序号、校验码。该编制规则既借鉴了相关部门编码的一般规则,也体现了金融系统机构编码的特性:一是共性方面,准入管理部门类别分别与工商部门、机构编制部门、民政部门的代码对应;机构类别参照《国家统计局中央机构编制委员会办公室民政部国家税务总局国家工商行政管理总局关于印发新修订的〈全国基本单位名录更新制度〉的通知》(国统字〔2009〕78号)划分标准确定;行政区划代码采用国家标准。

  二是特性方面,8位顺序号取自机构在银行的基本结算账户开户许可证核准号,继承了开户许可证核准号的优点,具有显著的经济性。

  (三)机构信用代码具有内在的科学性一是有经济意义。机构信用代码以基本存款账户许可证号为基础,与机构的经济和信用活动密切相关。二是覆盖面广。机构只要有经济活动,就必须开立和经常使用存款账户,机构信用代码涵盖所有从事经济活动的机构。三是更为实用。机构信用代码包含有准入管理部门类别、机构类别、行政区划代码等数据段,在全国范围内具有唯一性,便于识别和区分不同的机构,便于管理、查询和统计分析。四是信息更新及时、便捷。全国所有金融机构网点均连通了机构信用代码系统,在机构开展经济活动、办理金融业务时,均可对机构信息进行查验和更新。五是机构信用代码共18位,与第二代居民身份证号码长度相同。六是机构信用代码发放不向机构收取费用,在机构申请开立账户时同步办理,不增加机构的额外成本。

  (四)机构信用代码与现有其他机构代码的关系我国现有的机构代码可分为两大类:一类是国家机构管理部门在准许机构设立时派发的代码,包括:工商管理部门派发的工商注册号、机构编制部门派发的机关及事业单位代码、民政部门派发的社会组织代码等;一类是在机构成立后,其他部门又编制的机构代码,如税务部门派发的税务登记证号、质检部门派发的组织机构代码等。

  机构信用代码不影响现有代码的发放和使用,今后相当长时期内,各类机构代码将并行使用,互不排斥,互相补充,不存在取代关系。机构信用代码是现有代码连接的桥梁,通过机构信用代码可以把各类机构代码连接起来,实现信用信息共享。

  (五)机构信用代码与国际金融组织推动的法人机构编码体系相吻合金融危机后,二十国集团(G20)提出,由金融稳定理事会(FinancialStabilityBoard,FSB)建立“全球法人机构编码(LegalEntityIdentifier,LEI) 体系”,为全球所有参与金融交易的机构进行统一登记并设置唯一的20位编码,以加强参与金融交易机构的信息管理,改善全球金融体系监管,防范金融风险。机构信用代码与全球法人机构编码体系在建设思路、编码设计、信息关联等方面都较为相似。机构信用代码工作已经走在了国际前列,对全球法人机构编码体系建设进行了有益的探索。

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【作者:】 (责任编辑:易溯)

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